你手头有USDT吗？刚才Bitfinex说

今天凌晨，纽约总检察长办公室指控 Bitfinex 加密货币交易所损失 8.5 亿美元，然后使用相关稳定币运营商 Tether 的资金暗中弥补差额。 并下达命令，要求Bitfinex和Tether提供具体文件。

New York AG 的法律文件称，Bitfinex 交易所使用非法交易来掩盖 8.5 亿美元的资金损失。 文件显示，这笔钱是从 Tether 的储备中提取的，用于支付要求提款的交易所用户。

该文件提到了 Bitfinex 的一位高管 Merlin，他询问是否有可能从“Tether 或其他方式”获得资金：

“情况看起来很糟糕。我们有超过 500 笔提款待处理，而且他们还在继续......你有太多的钱，我们正在如履薄冰......如果我们不迅速采取行动，BTC 可能会跌破 1k ”

该文件还称，美国司法部于 2018 年开始调查 Bitfinex 和 Tether，包括从过去曾与 Bitfinex 和 Tether 合作的第三方获取文件和信息。

自消息传出以来，加密货币市场一直在震荡，尽管这两个事件是否相关仍有待商榷。

Tether 的回应一直很严厉，暗示两家公司将抵制他们可能面临的任何法律诉讼。

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挪用资金还是过桥贷款？

据华尔街日报报道，纽约州总检察长表示，对 Bitfinex 8.5 亿美元资金损失的调查始于 2018 年，当时该公司将 8.5 亿美元交给第三方支付处理公司 Crypto Capital Corp.。在巴拿马。 公开资料显示，已参与投资Cyber​​miles、Abra、VeChain、比原链等项目）处理客户提款请求。 但在接下来的几个月里，Crypto Capital 未能处理来自 Bitfinex 的这些请求。 具体原因尚不清楚，华尔街日报记者未能联系到Crypto Capital的公司代表进行回应。

据 The Block 报道，3 月 14 日，Tether 在其官网悄悄修改了抵押资产的构成，宣布现在每一枚 USDT 对应一个相应的资产储备。 这些资产现在可以包括：加密货币、现金等价物和第三方应收账款中的资产。 此前，Tether 还声称其资产储备成分 100% 来自美元储备。

资深分析师郑立表示，看到这里就明白了，“现在我都明白了。 Tether 的应收账款原本是指借给 Bitfinex。 还有应收账款。” 郑立认为，如果Bitfinex未来能够偿还这笔款项，将成为过桥贷款（又称过桥贷款，是指金融机构A获得贷款项目后，自身暂时缺乏资金，无力做一个声明，所以我咨询了B金融机构，让B金融机构帮忙放款，A的金融机构资金到位后，B再退出，对于B来说，这笔贷款就是所谓的过桥贷款）。 但此事的核心在于纽约州是否会要求Bitfinex支付天价赔偿金。

郑力还表示，“如果USDT还在20亿到30亿美元区间，8亿美元的应收账款意味着70%左右的准备金率，大致相当于央行的准备金率。 1790 年的英国。” ，这里郑力把Tether看成银行，他认为Tether实际上已经变成了银行，他认为建立储备金制度是迟早的事。 但Tether毕竟不是银行，也没有明确的法律和监管机构将Tether定义为银行。

另外，很多人可能会疑惑Bitfinex为什么会亏损8.5亿美元？ 业内人士表示，可能是为了弥补2016年Bitfinex盗窃12万枚比特币造成的损失，这12万枚比特币在当时价值7000万美元； 他们甚至说，当时币圈很多人都知道这件事，这不是秘密。

据业内人士透露，当时Bitfinex发行了一笔债务，通过债转股的方式偿还被盗比特币。 DGroup创始人赵东当时也成为了Bitfinex的股东。 两年后，无人知晓。 资金是否已经全部归还，“我想即使是赵东这样的知情人也未必能知道真相，”CSDN副总裁孟岩说，或许只有Bitfinex的核心知情人才知道。

币信副总裁熊越对此也发表了类似的公开评论，他表示：“1、比特币是真正数字货币世界的基石；2、16年后进入市场的大多数人其实很难理解当时的情况。BFX和Tether肯定是做错了什么，但在那个时候，也不算错。”

刚刚，Bitfinex就资金被挪用发布了公告。 公告称，“纽约总检察长的法庭文件是恶意撰写的，充满虚假断言，其中包括 Crypto Capital 所谓的 8.5 亿美元‘损失’。相反，我们获悉，这些加密资本金额并非丢失，但实际上被抓住并受到保护。” 公告还表示，Bitfinex正在努力释放这些资金，Bitfinex和Tether的财务状况都很好，至于资金将如何释放，公告中没有提及。

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逃离 Bitfinex

比特币在纽约总检察长办公室传出消息后不久下跌。

数据显示，在短短30分钟内，BTC价格从5550美元跌至4950美元的低点，跌幅高达10%。 山寨币跟随“币王”大跌，部分交易所USDT跌至0.98美元。

除了对大盘的影响，身处风暴中心的Bitfinex也迎来了“鲸鱼”出逃的局面。

此前，据媒体财经报道，在 Bitfinex 挪用 Tether 储备金补足缺口的报道发布后，一名大用户将 3999 BTC 从 Bitfinex 转移到一个不知名的钱包中。

今天下午 4 点左右，Twitter @whale 警报检测到从 Bitfinex 交易所向一个未知钱包转移了 13,377 个比特币（约 7000 万美元）。 对此，有推特网友猜测是“漏船之鼠”。

不仅如此，今天，根据小聪的报道，Bitfinex交易所的比特币价格自今年年初以来首次出现折价。

去年 12 月 29 日，比特币在 Bitfinex 交易所的价格较币安溢价 198 美元，创历史新高。 今年以来，这一溢价持续收窄。 在今早大幅下跌后，Bitfinex 的比特币价格自去年 11 月 30 日以来首次低于 Binance。 今早Bitfinex比特币报价最低跌至5048USDT。

如今Bitfinex遭遇如此浩劫，USDT自然无法独善其身。

今天，对于这一事件，彭博社分析称，如果当局发现任何 Tether 存在不当行为的证据，或者如果交易者对该公司以 1 Tether 兑换 1 美元的能力失去信心，USDT 可能很快就会贬值。 . 但只有时间才能证明 Tether 最近的挑战是暂时的，还是更大挑战的开始。

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资金监管缺失

据彭博社报道，4 月 25 日，纽约州总检察长 Letitia James 在一份新闻稿中表示，加密交易所 Bitfinex 损失了 8.5 亿美元，然后用 Tether 的资金秘密弥补。

消息传出后，Tether 的稳定币 USDT 出现下跌趋势。 消息传出后，USDT随即呈现下行趋势。 AIcoin最新数据显示，从1.004USD跌至最低点0.966USD，24小时跌幅3.58%。 USDT最新价格为0.969USD。

USDT 是 Tether 推出的基于美元的稳定币。 1USDT=1美元。 Tether 承诺每发行一个 USDT，其银行账户中就会有 1 美元。 然而，市场一直对Tether和USDT抱有各种疑虑。 稳定币“不稳定”，Tether 账户资金量不足，Tether 银行账户信息不公开，Tether 也从未发布过可信的审计报告证明其拥有相应的美元储备，这让很多人人们怀疑这些美元储备基金是否存在。

据链财经报道，在Bitfinex挪用Tether储备金补缺的报道发布后，一名大用户将3999 BTC从Bitfinex转入不明钱包。

据悉，纽约州检察官办公室的调查结果来自于2018年启动的加密货币交易所调查，调查仍在进行中。 纽约司法部 2018 年 9 月发布的一份报告称，许多数字货币交易所缺乏基本的安全措施，使投资者容易受到市场操纵者的剥削。

据华尔街日报报道，美国总检察长办公室表示，已获得法院命令，要求 iFinex 停止将资金从 Tether 的储备金转移到 Bitfinex 的银行账户，停止向高管支付任何股息或其他股息，并交出文件和文件. 信息。 据总检察长办公室称，Bitfinex 从 Tether 的储备中“借入”了至少 7 亿美元。 知情人士说，为隐藏丢失的资金，Bitfinex 和 Tether 进行了一系列操作，耗尽了 Tether 的美元储备。 而这些准备金基本上都是来自于客户的存款。 Bitfinex 资金的动向目前未知。

《华尔街日报》记者联系了代表这两家公司的纽约律师事务所Morgan Lewis的律师大卫米勒，但他拒绝发表任何评论。 记者无法联系到Bitfinex和Tether的公司代表对此事进行回应。

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良好的监管

在加密市场，Bitfinex 和 Tether 都有很大的影响力。 同时，两者还有一个共同点，就是都被诟病“不透明”。

一个是大型交易所，一个是领先的稳定币，这也代表了加密市场的两个关键领域。 因此，对于检察院介入侦查，市场认为这是监管的重大进步，对整个行业将是长期利好。

今天，针对8.5亿美元的挪用事件币与usdt放在什么地方最安全，区块链投资咨询公司Kenetic Capital执行合伙人Jehan Chu表示：“只有Tether能够彻底解决公众对其缺乏透明度的批评，Tether的稳定优势才能延续”

OK战略副总裁徐坤也在微博发文表示，合规必须是稳定币发展的方向。 只有坚持可监管、可审计、公开透明的合规原则，才能最大限度地提高公信力和价值稳定性，真正构建完整可信的交易闭环。

稳定币研究专家顾彦西也表示，Bitfinex 与 Tether 的关系一直被业界质疑。 现在纽约总检察长办公室正在调查。 我相信真相会大白于天下。 这非常有利于行业的健康长期发展，对于其他严格按照监管规则发现稳定币的项目来说，无疑是一个福音。

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Tether 将面临更多问题

银行也已停止为 Tether 提供服务，包括 Wells Fargo，它已停止为 Tether 和 Bitfinex 之间的转账提供便利。 2017 年之前，Bitfinex 和 Tether 通过几家台湾银行进行电汇币与usdt放在什么地方最安全，以完成客户的美元订单。 还有其他用途。 富国银行担任代理行。 2017 年 3 月，富国银行决定不再处理 Bitfinex 和 Tether 账户的美元电汇，迫使这些公司迅速寻找其他安排。

去年，当投资者和分析师质疑该公司是否真的有资金支持其 Tether 供应时，Tether 的财务状况受到质疑。 59% 的受访投资者认为 Tether 没有资金支持其供应。

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Chain Gorilla团队成员均为数字货币投资者，他们会根据市场行情买入、持有或卖出。